Банковский менеджмент. Учебник

Секерин В.Д., Голубев С.С.

Возрастное ограничение: 12+ Жанр: Экономика Издательство: Проспект Дата размещения: 15.05.2015 ISBN: 9785392194032 Язык: Объем текста: 169 стр. Формат: epub

Оглавление

Введение

1. Понятие банковского менеджмента, его цели и задачи и роль в банковском деле

2. Организационные структуры управления банком

3. Кадровая политика

4. Планирование и бюджетирование в системе банковского менеджмента

5. Управление пассивами

6. Управление активами

7. Управление дисбалансами

8. Управление ликвидностью коммерческого банка

9. Управление банковскими рисками

10. Банковский маркетинг

11. Корпоративное управление в коммерческом банке

12. Управление расходами банка

13. Управление прибыльностью коммерческого банка

14. Информационные технологии в банке

15. Управление банковской безопасностью

16. Управление портфелем проектов в коммерческом банке

17. Система рейтинговой оценки кредитных организаций

Практические занятия

Приложения

Для бесплатного чтения доступна только часть главы! Для чтения полной версии необходимо приобрести книгу

ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАНЯТИЯ

1. Деловая игра
«Формирование и презентация схемы управления филиалом коммерческого банка»

Описание деловой игры

Вы открываете филиалы крупного коммерческого банка в Екатеринбурге, Воронеже и Магадане. Сформируйте и презентуйте схему управления филиалом.

Информация по ролям

Каждый студент является управляющим филиала при разработке схемы и экспертом при защите иными студентами.

Постановка задачи

Обосновать клиентскую базу филиала банка в регионе и в зависимости от нее выбрать и защитить организационную структуру филиала.

Методические указания

Типизация структуры банка невозможна без разработки типовых организационных структур филиалов. Филиалы в регионах существенно отличаются друг от друга по объему бизнеса, доходам, численности офисов и персонала. В зависимости от этих показателей предлагается разделить филиалы на три группы: с максимальной, средней и минимальной организационной структурой (рис. –3). Особенности каждой организационной структуры и их отличия видны на представленных рисунках.

Описание хода деловой игры

Каждый студент является управляющим филиала, выбирает город, формирует и защищает организационную схему управления филиалом. Города отличаются по экономическому потенциалу. Могут быть выбраны и иные города.

2. Деловая игра
«Разработка и презентация системы мотивирования персонала на основе KPI»

Описание деловой игры

Вы являетесь руководителем департамента по работе с персоналом банка. Сформируйте и презентуйте схему управления филиалом.

Рис. 1 Типовая структура филиала (максимальная)

Рис. 2 Типовая структура филиала (средняя)

Рис. 3 Типовая структура филиала (минимальная)

Информация по ролям

Каждый студент является руководителем при разработке системы премирования и экспертом при презентуемых системах иными студентами.

Постановка задачи

Предложить и обосновать систему мотивации персонала на основе KPI, привести примеры расчета премии.

Методические указания

Вводятся следующие понятия.

Должностная категория – совокупность должностей, выделяемых в организационной структуре компании, сопоставимых по уровню и степени влияния должности на финансовые результаты компании.

Система премирования сотрудников банка имеет следующие параметры:

• категории премирования;

• функциональные категории;

• целевой фонд премирования;

• периодичность выплат премии;

• КПЭ деятельности сотрудника;

• процент индивидуальной результативности.

Все подразделения/должности банка сгруппированы по пяти категориям, которым установлены свои проценты премирования (табл. 1):

Таблица 1

Проценты для расчета базовых размеров премий по категориям премирования

Базовый размер квартальной премии рассчитывается как процент от суммы должностных окладов сотрудника по состоянию на первый рабочий день каждого месяца в отчетном периоде.

Все подразделения/должности банка принадлежат к одной из четырех функциональных категорий:

• «Корпоративный бизнес» – подразделения/должности корпоративного бизнеса;

• «Розничный бизнес» – подразделения/должности розничного бизнеса;

• «Поддерживающие подразделения» – подразделения/должности, выполняющие обслуживающие функции для бизнес-подразделений банка;

• «Казначейство» — подразделения/должности, входящие в дирекцию «Казначейство».

Ключевые показатели эффективности (КПЭ) разделяются на две категории:

• количественные показатели. Для количественных показателей устанавливаются целевые значения на отчетный период (например, выполнение планов продаж по кредитным продуктам, депозитам и т. д.);

• качественные показатели. Для качественных показателей целевые значения не устанавливаются (например, дисциплина труда, качество сервисного обслуживания и т. д.);

Для каждого КПЭ устанавливаются весовые коэффициенты (веса), отражающие степень важности каждого показателя и его долю в общей оценке Сотрудника. Минимальный вес каждого КПЭ равен 10%. Общая сумма весов всех показателей должна составлять 100% (табл. 2).

Таблица 2

Шкала оценок качественных показателей

Значение базового процента индивидуальной результативности по количественным КПЭ осуществляется по следующей формуле:

где Фi – фактическое выполнение i-го КПЭ; Цi – целевое значение i-го КПЭ; Вi – вес i-го КПЭ, при этом

Описание хода деловой игры

Каждый студент разрабатывает мотивационную карту KPI для одной (по выбору) должности в банке, производит расчет и презентует систему мотивации.

3. Практическое занятие
«Оценка достаточности капитала банка»

Задание: определите коэффициенты достаточности капитала банка и пути его изменения

Капитал

Отчет об изменениях в капитале банка

млн рублей

4. Практическое занятие
«Анализ активов и создаваемых под них резервов»

Описание задачи: Проанализируйте кредитный портфель банка и созданные под него резервы на примере стандартного отчета банка по РСБУ

Кредитный портфель

Экономика Секерин В.Д., Голубев С.С. Банковский менеджмент. Учебник

Экономика Секерин В.Д., Голубев С.С. Банковский менеджмент. Учебник

В учебнике раскрываются теоретические и прикладные положения об управлении банковским бизнесом. Рассматриваются вопросы организации работы коммерческого банка, мотивации и стимулирования трудовой деятельности, управления активами и пассивами банка, вопросы ликвидности, рисков в банковской деятельности, а также анализа и оценки эффективности работы финансовой организации.<br /> Учебник предназначен для студентов, обучающихся по планам подготовки бакалавров и магистров, а также для всех желающих расширить свои знания по вопросам экономики и организации работы банка.