|
|
ОглавлениеГлава 1. Статус и функции центрального банка Глава 2. Организационная структура Банка России Глава 3. Денежно-кредитная политика и денежно-кредитное регулирование Глава 4. Банковское регулирование и банковский надзор Глава 5. Организация системы платежей и расчетов Глава 6. Организация денежного обращения Глава 7. Валютная политика, валютное регулирование и валютный контроль Глава 9. Деятельность Банка России в сфере государственных финансов Глава 10. Деятельность Банка России по совершенствованию бухгалтерского учета и отчетности Глава 11. Развитие системы Банка России и повышение эффективности его деятельности Для бесплатного чтения доступна только часть главы! Для чтения полной версии необходимо приобрести книгуГЛАВА 8. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА РОССИИ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА8.1. ФОРМИРОВАНИЕ СИСТЕМЫ БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ В РОССИИЛегализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, представляет серьезную угрозу как безопасности и финансовой стабильности мировой финансовой системы, так и финансовой системе отдельного государства. Отмывание преступных доходов может привести к серьезному искажению распределения финансовых потоков и соответственно макроэкономических показателей, повышению уровня риска финансового состояния стран, а также оказать негативное воздействие на кредитоспособность международной финансовой системы. В России борьба с легализацией преступных доходов началась после того, как Международная группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в годовом отчете за 1999– 2000 гг. выделила 15 стран («черный» список), которые не придерживаются целенаправленных мер по предотвращению отмывания денег. В этом докладе Россия была охарактеризована как страна «с переходной экономикой, незавершенными реформами, слабой и плохо контролируемой финансовой системой, развитой коррупцией». Если государство находится в «черном» списке и упорно не предпринимает меры по приведению своего законодательства в соответствие с международными стандартами, к этому государству и ко всем его резидентам на основании рекомендаций ФАТФ применяются следующие контрмеры: • идентификация клиента-резидента не сотрудничающей страны проводится до установления с ним каких-либо отношений. Таким путем фактически блокируется возможность осуществления тех операций, которые требуют высокого уровня скорости работы. Это большинство операций на организованных рынках ценных бумаг и денежных рынках, когда сделка проводится в считанные минуты. Требование о предварительной идентификации клиентов блокирует скорость проведения тех или иных операций. Резиденты страны, включенной в «черный» список ФАТФ, фактически (не юридически) утрачивают возможность выхода на соответствующие мировые рынки; • повышается степень бдительности в отношении всех остальных операций, которые проводятся резидентами не сотрудничающих стран. Это означает, что постоянно требуются какие-то дополнительные документы, подтверждающие экономическую целесообразность сделки и то, что она не является прикрытием чужой незаконной деятельности; • затрудняется открытие резидентами стран из «черного» списка филиалов и представительств на территории иностранных государств; • установление повышенного процента, повышенной комиссии по любым сделкам, проводящимся резидентами стран из «черного» списка через резидентов стран – членов ФАТФ. Федеральный закон от 17 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предоставил государству правовые и организационные возможности для предупреждения операций с денежными средствами или иным имуществом, добытым преступным путем, а также для идентификации и розыска материальных ценностей, подлежащих изъятию. На Банк России как на орган банковского надзора возложены функции, выполнение которых призвано обеспечить и поддержать эффективность системы противодействия отмыванию преступных доходов – организацию специализированного внутреннего контроля. Кредитные организации должны предоставлять в уполномоченный орган сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов. Банк России контролирует исполнение кредитными организациями требований законодательства в этой области. Участие в создании системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных в результате совершения преступления, путем организации соответствующей работы в банковском секторе стало одним из важнейших направлений деятельности Банка России. До вступления в силу Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банком России была разработана и заблаговременно принята необходимая нормативная и методологическая база. Подготовлены Рекомендации по разработке в кредитных организациях правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. При их разработке использовался международный опыт по организации работы по предотвращению проникновения в банковский сектор преступных доходов, в частности рекомендации ФАТФ, Базельского комитета по банковскому надзору, Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (так называемые Вольфсбергские принципы). Внимание! Авторские права на книгу "Организация деятельности центрального банка" (Рудько-Силиванов В.В., Кучина Н.В., Жевлакова М.А.) охраняются законодательством! |
||||||||||||||||||||||
