|
|
ОглавлениеГлава 1. Мировая финансовая система Глава 4. Финансовые пирамиды и финансовые пузыри Глава 5. Мировая финансовая пирамида Для бесплатного чтения доступна только часть главы! Для чтения полной версии необходимо приобрести книгуГлава 2. ДОЛГИ И ДЕФИЦИТЫ2.1. Экономическая сущность долгов и процентовДолг — сумма денег, которая взята взаймы на определенных условиях на установленный срок и должна быть возвращена. В финансовой отчетности предприятий долги, или кредиторская задолженность, отражаются в пассиве баланса. Долговые обязательства подлежат обязательной оплате, долги, не оплаченные вовремя, называются просроченной задолженностью. Обычно денежные суммы даются в долг организациям под определенные проценты. Долги организации перед физическими или юридическими лицами называются займами, долги перед банками и другими кредитными учреждениями — кредитами. Примерно в VII в. до н. э. в Китае и Ливии появились первые металлические деньги (в основном из золота и серебра). Видимо тогда же появились и денежные долги. Причем долги тогда были беспроцентными, но за невозврат взятой суммы в установленное время должнику грозила долговая яма. Постепенно ссудная операция стала уделом ростовщиков, т. е. лиц, которые давали ссуду с взиманием процента (в рост). Впервые ссудный процент появился еще в древнем Вавилоне. Однако вплоть до начала XVII в. уже нашей эры ростовщичество хотя и существовало фактически, но подвергалось жестокому гонению со стороны почти всех религий — христианства, мусульманства, индуизма, буддизма (а религия тогда не была отделена от государства). За ростовщическую деятельность наказывали так же строго, как и за убийство — смертной казнью. Например, в Священном Писании многократно говорится о запрете на взимание процента. Нарушение этого запрета неизбежно ведет якобы к нарушению основных заповедей христианства: обману, воровству, убийству и т. д. Как следствие — возникают войны, кризисы, революции, люди убивают друг друга и деградируют в физическом и духовно-нравственном плане. Со временем главное место в жизни людей заняли деньги, а хозяином жизни стал ростовщик, который теперь называется приличным словом банкир. С момента появления бумажных денег в массовом масштабе (т. е. примерно с XII в. н. э.) начинаются ростки современной хозяйственной жизни. При этом во всем комплексе хозяйственной жизни ключевое место занимает вопрос денег. Деньги являются наиболее полным и завершенным воплощением капитала в силу того, что они обладают абсолютной ликвидностью, т. е. способны моментально и без потерь конвертироваться в любые другие блага, как материальные, так и нематериальные (в том числе в товары и основные фонды). Бумажные деньги являются денежными знаками, которые выпускаются с целью покрытия дефицита государственного бюджета (т. е. государственного долга). Как правило, они не размениваются на металл, но государство устанавливает на них курс принудительно. Бумажные деньги выражают обязательства центрального банка, состоящие в необходимости либо обмена, либо приема в качестве вклада. Основными функциями денег являются функции всеобщего эквивалента (измерителя стоимости всех товаров, средства обмена и платежа). Однако при капитализме у денег появляется новая функция — деньги становятся инструментом организации и управления. А управление может иметь разные цели, что зависит от морально-нравственных качеств хозяина денег. Те, кто стремится управлять другими людьми, подчинять их себе, эксплуатировать их, неизбежно хотят иметь больше этих самых инструментов. В пределе они стремятся собрать в своих руках столько денег, чтобы можно было господствовать над всем миром. Таким образом, высшей функцией денег в условиях современной цивилизации является функция власти, мирового господства. Как же заставить накопленные деньги «самовозрастать»? Очень просто: деньги должны приносить их владельцу процент посредством передачи этих денег в долг (кредит, заем). Капитал при этом не исчезает, так как право требования на ссужаемые деньги остается у кредитора. Поскольку в Средние века в Европе существовали жесткие ограничения и запреты на ростовщичество, то тем, кто задумал накапливать капитал в денежной форме и стремиться к экономическому и политическому господству, надо было добиться отмены этих ограничений и запретов. Именно с отмены таких ограничений и началось бурное развитие капитализма. Ростовщики, находившиеся до этого на нелегальном или полулегальном положении, добились такой отмены. Венецианские ростовщики на рубеже XII–XIII вв. активно участвовали в подготовке очередного крестового похода, который закончился разграблением Константинополя в 1204 г. Крестоносцам досталась добыча, эквивалентная 30 т золота. По тем временам это были несметные богатства. Даже через два столетия (в 1400 г.) годовые бюджеты в золотом эквиваленте в отдельных городах-республиках и государствах были равны: Венеция — 5,4 т, Франция — 3,4 т, Милан — 3,4 т, Флоренция — 2,0 т, Португалия — 1,3 т. Через некоторое время все золото и другие ценности перешли в руки ростовщиков, которые «обслуживали» крестоносцев. По мнению многих историков, именно эти несметные по тем временам богатства и были тем «первоначальным накоплением капитала», которое дало толчок развитию капитализма. Золото и серебро из Америки появились в Европе на 3 столетия позже. Позиции ростовщиков в Венеции и других городах Южной Италии стали еще крепче, они стали распространять свое влияние на всю Европу и даже пытались поставить под свой контроль Русь. Вот что об этих временах говорит архимандрит Тихон Шевкунов: «Именно несметными богатствами Константинополя был выкормлен монстр ростовщической банковской системы современного мира. Этот небольшой теперь город в Италии, Венеция, был Нью-Йорком XIII в. Здесь тогда вершились судьбы народов. Поначалу большая часть награбленного спешно свозилась морским путем в Венецию и Ломбардию (отсюда и пошло слово «ломбард»). Как грибы после дождя стали появляться первые европейские банки. Менее пронырливые, чем тогдашние венецианцы, немцы, голландцы и англичане подключились чуть позже; ими на хлынувшие в Европу византийские деньги и сокровища начал создаваться тот самый капитализм с его неуемной жаждой наживы, которая, по сути, является генетическим продолжением азарта военного грабежа. в результате спекуляции константинопольскими реликвиями образовались первые крупные европейские капиталы». Пожалуй, первой банкирской династией эпохи Реформации в Европе можно назвать немецкое семейство Фуггеров. Банкирский дом Фуггеров (как и банкиры Южной Италии, например, Медичи) сколотил свое состояние на том, что предоставлял деньги в кредит Папе, крупным феодалам, королям. Кредитование королей было очень выгодным делом. Денежные ссуды выдавались под залог обширных земельных участков и другого недвижимого имущества, в обмен на концессии. Например, Фуггеры получили доступ к серебряным и медным рудникам. Банкиры получили в аренду источники королевских доходов (сбор налогов), они фактически управляли активами монархов. 2.2. Банк Англии и ФРСВ 1694 г. группой банкиров при поддержке короля Вильгельма Оранского был создан Банк Англии. Он стал первым в мире частным центром эмиссии. То есть группа лиц начала выпускать деньги. Фокус заключался в том, что деньги выпускались бумажные, и они якобы были обеспечены золотом. В любой момент владелец бумажного фунта мог поменять его на фунт из желтого металла. На самом деле банкиры начали жульничать, выпуская бумажных денег значительно больше, чем у них имелось золота. Идея была простой, и поэтому нужно было уничтожить других «умников», кто также решил получать деньги из ниоткуда. Вся последующая история — это борьба Банка Англии и его владельцев за финансовую гегемонию на планете. Когда США получили независимость от Англии, банкиры потеряли контроль над финансовой системой этой страны. Вернули они его лишь в 1913 г., когда указом президента Вудро Вильсона была создана Федеральная резервная система. Это был такой же частный центр эмиссии, что и банк Англии, принадлежащий одним и тем же лицам. Но тогда золотыми были все валюты мира. Начнешь без устали печатать фунты и доллары, и это не может остаться незамеченным. Что делать? Разумеется, устранить конкурентов, уничтожить другие золотые валюты. Разрушить экономики, которые конкурируют с англосаксами. И сразу после создания в декабре 1913 г. ФРС — в августе 2014 г. начинается Первая мировая война. в ее горниле исчезли золотой рубль и золотая немецкая марка. Во Второй мировой войне, также спровоцированной англосаксами, вновь в руинах оказались их главные конкуренты — СССР и Германия. В 1944 г. в Бреттон-Вудсе были подписаны соглашения, очертившие послевоенную мировую финансовую систему. Главными деньгами (мировой резервной валютой) стал доллар США. Вся мировая торговля стала вестись только в долларах. По сути, доллар заменил собой золото. И если всем странам мира нужно было доллары зарабатывать, то США их просто печатали, обещая, что за каждые 35 долларов готовы выплатить тройскую унцию золота. В 1973 г. США объявили, что у доллара больше нет никакого золотого содержания. Деньги сами превратились в товар. Высокий уровень жизни США стал определяться лишь спросом на их зеленую валюту. Весь мир «коллекционирует» доллары, меняя плоды своего труда на эти бумажки. А США их просто «рисуют». Когда число «нарисованных» ФРС долларов стало угрожающе большим, была придумана система их утилизации. США стали брать доллары в долг у всего мира. Но когда долг США становится астрономически большим, а их мощь слабеет, то у всего мира появляется искушение начать играть по новым правилам. То есть сделать доллар не единственной мировой резервной валютой, а добавить к нему как минимум юань, евро и рубль. Снова конкуренция — конкуренция валют и экономик. При этом на плаву США могут оставаться только в том случае, если кто-то все время будет финансировать дефицит их бюджета, т. е. все время покупать доллары и гособлигации трежери. Если же перестанут давать США в долг — вся эта пирамида рухнет. Как добиться того, чтобы спрос на доллары и трежери оставался высоким, если он снижается? Ответ прост: сделать все прочие активы для вложения неинтересными — нестабильными и шаткими. Нужно сделать так, чтобы во всем мире твердым был только доллар. Спасение доллара — очередная мировая война. Но такая война не получается. Значит, нужна дестабилизация мировой экономики другим путем — путем хаоса и революций. Вот именно это мы сейчас и наблюдаем (Сирия, Египет, Ливия, Греция, Кипр, Украина и т. д.). Итак, при использовании кредитных денег растут все виды долгов: долги домашних хозяйств (граждан), долги компаний, долги государства. Все вместе они образуют совокупный долг страны. Главным должником в мире по этому показателю сегодня являются США: государственные долги — 17 трлн. долл., корпоративные — около 43 трлн., домохозяйств — около 20 трлн., региональные — более 2 трлн. долл. Таким образом, совокупный долг США составляет около 80 трлн. долл., в то время как мировой ВВП в 2013 г. составил лишь 71 трлн., а ВВП США — 16,65 трлн. долл. Рассмотрим составные части совокупного долга США подробнее, так как уровень и структура долговых обязательств этой страны во многом определяют ситуацию не только в американской экономике, но и во всем мире. Долги домашних хозяйств образуются в результате заимствований, которые американцы делали и делают на приобретение жилья по ипотеке, на приобретение автомобилей и других товаров в кредит, на кредитование с помощью кредитных карточек, на оплату обучения в кредит. По данным ФРС на 1 января 2014 г. общая сумма потребительского кредитования составила более 18 трлн. долл., в том числе долг по ипотечным кредитам — 13,5 трлн., долг по автомобильным кредитам и кредитным карточкам — 3,6 трлн. долл. К корпоративным долгам относятся долги компаний отраслей реального сектора экономики, а также финансового сектора (банки, страховые компании, агентства ипотечного кредитования и т. п.). По состоянию на 1 января 2014 г. этот долг (включая задолженности по процентам) оценивался в 43 трлн. долл. При этом долг компаний нефинансового сектора составлял 16,6 трлн., а долг финансового сектора — 26,4 трлн. долл. Таким образом, банки и другие финансовые компании имели в полтора раза большую задолженность, чем компании реального сектора. Наиболее динамичной частью национального долга являются долги государства, так как эмиссия денег центральными банками осуществляется прежде всего в результате покупки облигаций государственных займов. Однако в Америке были и другие времена. В период Гражданской войны 1862–1865 гг. по указанию тогдашнего президента А. Линкольна было выпущено 450 млн. долл. так называемых «гринбэков» — бумажных денег казначейства США. Эти деньги не были обременены долгом, т. е. не были кредитными, они использовались для выплаты жалованья солдатам и военных закупок. Конечно, государственный долг при выпуске таких денег также возникал, но это были государственные обязательства не обменивать гринбэки на золото, а принимать такие деньги для уплаты налогов. К тому же у государства не возникало обязательств по оплате процентов. Вот что по поводу гринбэков писала в то время выражавшая интересы европейских банкиров газета London Times: «Если эта порочная финансовая политика, возникшая в Северной Америке, будет доведена до логического конца, то правительство США обеспечит страну деньгами без платы за их использование. Оно выплатит свой внешний долг и не будет больше иметь долгов. У него будут необходимые средства для поддержания торговли, и страна станет невиданно богатой. Ум и богатства всех стран потекут в Северную Америку». Ростовщиков пугало не столько экономическое укрепление Северной Америки, сколько то, что эта страна могла оказаться не подконтрольной банкам. Чтобы этого не произошло, мировые ростовщики организовали убийство президента А. Линкольна, а все гринбэки в течение нескольких лет были изъяты из обращения. Страна вернулась к использованию кредитных денег, создающих долг. Кстати, за аналогичные «прегрешения» уже в XX в. был убит президент США Дж. Кеннеди. Внимание! Авторские права на книгу "Провалы рынка. Долги, дефициты, кризисы, дефолты, финансовые пирамиды, финансовые пузыри, банковские паники — звенья одной цепи. Монография" (Коротченков А.М., Виноградов Д.А.) охраняются законодательством! |
||||||||||||||||||||||
